La presente Política de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (AML/CFT) tiene como objetivo prevenir, detectar y mitigar los riesgos de que la plataforma SIETE sea utilizada para actividades ilícitas.
Esta política aplica a todos los clientes, operaciones, transacciones y colaboradores vinculados a la operación de la marca SIETE.
Los empleados y contratistas están sujetos a esta política y:
Esta política se aplica a todas las actividades, servicios, productos y lugares de trabajo de la empresa.
Esta política aplica a todos los clientes, operaciones, transacciones y colaboradores vinculados a la operación de la marca SIETE.
Los empleados y contratistas están sujetos a esta política y:
- a)Deben leer y cumplir la política AML;
- b)Deben asistir a programas periódicos de capacitación en AML si su cargo así lo requiere según esta política;
- c)Deben evitar sacar conclusiones sobre los clientes y sus actividades basándose únicamente en su origen étnico o nacionalidad;
- d)Deben reportar cualquier actividad sospechosa al Oficial de Reporte de Lavado de Dinero (MLRO);
- e)Todos los empleados y contratistas tienen estrictamente prohibido informar a los clientes u otros empleados o contratistas que sus actividades han sido, pueden ser o serán reportadas como sospechosas o están bajo investigación.
Esta política se aplica a todas las actividades, servicios, productos y lugares de trabajo de la empresa.
SIETE evalúa los riesgos de AML considerando, entre otros factores:
- Perfil transaccional del cliente.
- Volumen, frecuencia y patrones de depósitos y retiros.
- Métodos de pago utilizados.
- Comportamiento de juego y uso de la plataforma.
- Jurisdicción de residencia o conexión del cliente.
Con base en este análisis, se evalúa la probabilidad e impacto del riesgo los clientes podrán ser clasificados como riesgo bajo, medio o alto, aplicando medidas de monitoreo acordes a dicha clasificación.
- Perfil transaccional del cliente.
- Volumen, frecuencia y patrones de depósitos y retiros.
- Métodos de pago utilizados.
- Comportamiento de juego y uso de la plataforma.
- Jurisdicción de residencia o conexión del cliente.
Con base en este análisis, se evalúa la probabilidad e impacto del riesgo los clientes podrán ser clasificados como riesgo bajo, medio o alto, aplicando medidas de monitoreo acordes a dicha clasificación.
SIETE implementa procedimientos de «Conozca a su cliente» para verificar la identidad de los usuarios, lo cual es un requisito previo para permitir los retiros. A efectos de verificación, se tomarán medidas razonables o adecuadas para revisar toda esta información, junto con la documentación proporcionada por el cliente, y, si fuera necesario, se podrá solicitar información y documentación adicionales para verificar la veracidad y autenticidad de la información y la documentación proporcionadas por el cliente.
Es importante destacar que la empresa sigue los estándares de juego responsable y ofrece sus productos únicamente a personas mayores de 18 años, de acuerdo con sus Términos y Condiciones. Los menores de edad no pueden registrarse como jugadores ni tener una cuenta en SIETE.
SIETE se reserva el derecho de solicitar documentos y realizar verificaciones adicionales con el fin de validar la información proporcionada. Una cuenta de SIETE podrá ser suspendida hasta que se presente una prueba de edad satisfactoria.
3.1. Debida Diligencia Reforzada (Enhanced Due Diligence - EDD)
La debida diligencia reforzada (EDD) generalmente se aplica a los jugadores que presentan un riesgo medio-alto o alto para el Operador y las Autoridades correspondientes. Algunas señales de alerta pueden incluir:
El propósito de la documentación EDD es verificar el origen de los fondos y la fuente de riqueza del usuario final.
Es importante destacar que la empresa sigue los estándares de juego responsable y ofrece sus productos únicamente a personas mayores de 18 años, de acuerdo con sus Términos y Condiciones. Los menores de edad no pueden registrarse como jugadores ni tener una cuenta en SIETE.
SIETE se reserva el derecho de solicitar documentos y realizar verificaciones adicionales con el fin de validar la información proporcionada. Una cuenta de SIETE podrá ser suspendida hasta que se presente una prueba de edad satisfactoria.
3.1. Debida Diligencia Reforzada (Enhanced Due Diligence - EDD)
La debida diligencia reforzada (EDD) generalmente se aplica a los jugadores que presentan un riesgo medio-alto o alto para el Operador y las Autoridades correspondientes. Algunas señales de alerta pueden incluir:
- Alto volumen de depósitos;
- Alto nivel de apuestas;
- Uso de múltiples métodos de pago prepago en una misma cuenta;
- El usuario proviene de un país de alto riesgo;
- Individuos con alto patrimonio;
- El usuario es identificado como una Persona Expuesta Políticamente (PEP), entre otros.
El propósito de la documentación EDD es verificar el origen de los fondos y la fuente de riqueza del usuario final.
Las transacciones son monitoreadas por SIETE de forma continua con el objeto de detectar oportunamente operaciones inusuales, atípicas o inconsistentes con el perfil, comportamiento esperado y actividad habitual del cliente, permitiendo identificar riesgos potenciales en materia de lavado de activos, financiamiento del terrorismo con el fin de adoptar de manera oportuna las medidas de análisis, control y mitigación correspondientes.
Ante la detección de señales de alerta, SIETE podrá:
- Solicitar información o documentación adicional.
- Restringir temporalmente operaciones.
- Suspender o cerrar la cuenta del cliente.
- Informar del caso internamente para su análisis y externamente si es necesario.
- Informar al jugador y su actividad al regulador u otro organismo autorizado en materia de lavado de dinero.
Ante la detección de señales de alerta, SIETE podrá:
- Solicitar información o documentación adicional.
- Restringir temporalmente operaciones.
- Suspender o cerrar la cuenta del cliente.
- Informar del caso internamente para su análisis y externamente si es necesario.
- Informar al jugador y su actividad al regulador u otro organismo autorizado en materia de lavado de dinero.
Cuando se detecte una operación que presente características de sospecha, deberá ser analizada conforme a los procedimientos internos establecidos, con el fin de determinar si cuenta con una justificación económica o legal suficiente. También se consideran sospechosas las operaciones relacionadas con activos de posible origen ilícito, incluso cuando no lleguen a concretarse.
En caso de que, tras dicha revisión, persistan dudas razonables sobre su origen, finalidad o coherencia con el perfil del cliente, la operación será clasificada como sospechosa y se adoptarán las medidas correspondientes.
Ante la detección de señales de alerta, SIETE podrá:
- Solicitar información adicional
- Restringir operaciones o cerrar cuentas.
- Reportar internamente el caso para su análisis y externamente si corresponde
5.1. Revelación indebida de información (Tipping off)
Constituye un delito que un empleado o contratista divulgue información a cualquier tercero, incluyendo clientes o colegas, una vez que se haya realizado un reporte interno o externo de actividad sospechosa.
Esto significa que ningún empleado de SIETE puede, bajo ninguna circunstancia, informar a los jugadores que su cuenta se encuentra bajo revisión debido a la emisión de un Reporte Interno de Actividad Sospechosa (SAR).
En caso de que, tras dicha revisión, persistan dudas razonables sobre su origen, finalidad o coherencia con el perfil del cliente, la operación será clasificada como sospechosa y se adoptarán las medidas correspondientes.
Ante la detección de señales de alerta, SIETE podrá:
- Solicitar información adicional
- Restringir operaciones o cerrar cuentas.
- Reportar internamente el caso para su análisis y externamente si corresponde
5.1. Revelación indebida de información (Tipping off)
Constituye un delito que un empleado o contratista divulgue información a cualquier tercero, incluyendo clientes o colegas, una vez que se haya realizado un reporte interno o externo de actividad sospechosa.
Esto significa que ningún empleado de SIETE puede, bajo ninguna circunstancia, informar a los jugadores que su cuenta se encuentra bajo revisión debido a la emisión de un Reporte Interno de Actividad Sospechosa (SAR).
En el marco del sistema de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (AML/CFT), las siguientes acciones se encuentran expresamente prohibidas, por no ajustarse a los controles y principios establecidos en esta materia, y en consecuencia no podrán ser realizadas:
- Cuentas anónimas.
- Pagos o retiros a terceros.
- Operaciones provenientes de jurisdicciones sancionadas o no cooperantes.
- Uso de la plataforma para transferencias de valor entre usuarios.
- Cuentas anónimas.
- Pagos o retiros a terceros.
- Operaciones provenientes de jurisdicciones sancionadas o no cooperantes.
- Uso de la plataforma para transferencias de valor entre usuarios.
El Cliente declara y garantiza que todos los fondos, recursos y activos utilizados provienen exclusivamente de fuentes lícitas, han sido obtenidos de conformidad con la legislación aplicable y no guardan relación, directa ni indirecta, con actividades ilícitas, incluyendo, entre otras, el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Asimismo, el Cliente se obliga a proporcionar información y documentación suficiente que permita verificar el origen lícito de dichos fondos, cuando ello sea razonablemente requerido.
Las Personas Expuestas Políticamente (PEP) se definen como individuos que desempeñan o han desempeñado funciones públicas prominentes en un país extranjero, por ejemplo: Jefes de Estado o de gobierno, altos políticos, altos funcionarios gubernamentales, judiciales o militares, altos ejecutivos de empresas estatales o importantes miembros de partidos políticos.
Las relaciones comerciales con familiares o asociados cercanos de PEPs implican riesgos reputacionales similares a los asociados con los propios PEPs. Esta definición no incluye a individuos de rango medio o inferior dentro de estas categorías.
Siete evaluará el riesgo PEP considerando:
- Nacionalidad o país de origen del PEP. Los riesgos son mayores en países con altos niveles de corrupción.
- Posición, autoridad y poder. Cuanto mayor sea el rango o influencia, mayor el riesgo de involucramiento en lavado de dinero.
- Volumen y complejidad de las relaciones comerciales. El tamaño y estructura de sus operaciones financieras indican un mayor nivel de riesgo.
- Tipo de productos o servicios utilizados. Algunos servicios, como la banca privada, implican mayor riesgo.
- Relación con terceros extranjeros. El uso de empresas offshore, entidades ficticias o bancos en jurisdicciones con secreto bancario o bajos estándares AML aumenta el riesgo.
Siete verifica el estatus de todos los jugadores al momento de crear una cuenta. Si se identifica un PEP (alto o bajo riesgo), se podrá requerir documentación adicional junto con la aprobación del MLRO.
No se establecerán relaciones comerciales con personas o entidades sancionadas.
Las relaciones comerciales con familiares o asociados cercanos de PEPs implican riesgos reputacionales similares a los asociados con los propios PEPs. Esta definición no incluye a individuos de rango medio o inferior dentro de estas categorías.
Siete evaluará el riesgo PEP considerando:
- Nacionalidad o país de origen del PEP. Los riesgos son mayores en países con altos niveles de corrupción.
- Posición, autoridad y poder. Cuanto mayor sea el rango o influencia, mayor el riesgo de involucramiento en lavado de dinero.
- Volumen y complejidad de las relaciones comerciales. El tamaño y estructura de sus operaciones financieras indican un mayor nivel de riesgo.
- Tipo de productos o servicios utilizados. Algunos servicios, como la banca privada, implican mayor riesgo.
- Relación con terceros extranjeros. El uso de empresas offshore, entidades ficticias o bancos en jurisdicciones con secreto bancario o bajos estándares AML aumenta el riesgo.
Siete verifica el estatus de todos los jugadores al momento de crear una cuenta. Si se identifica un PEP (alto o bajo riesgo), se podrá requerir documentación adicional junto con la aprobación del MLRO.
No se establecerán relaciones comerciales con personas o entidades sancionadas.
El financiamiento del terrorismo es el proceso mediante el cual se ponen fondos u otros activos a disposición, directa o indirectamente, de grupos terroristas o individuos para apoyar sus operaciones. Puede originarse tanto de fuentes legales como ilegales. A diferencia del lavado de dinero, donde se oculta el origen de los fondos, en el financiamiento del terrorismo se busca ocultar el destino final de los mismos.
El financiamiento del terrorismo generalmente se desarrolla en cuatro etapas:
- Obtención de fondos: Puede ser mediante fuentes legales (donaciones, negocios, salarios) o ilegales (tráfico, secuestros, contrabando, venta de bienes robados).
- Movimiento de fondos: Uso de canales que pueden ser utilizados para transferencias internacionales.
- Almacenamiento de fondos: Incluye la conservación de fondos de forma segura; las cuentas de juego pueden ser utilizadas para evitar controles o cuestionamientos.
- Uso de fondos: Para actividades terroristas, preparación de actos (entrenamiento, viajes, propaganda) o gastos operativos.
La actividad sospechosa puede detectarse mediante procesos de debida diligencia y monitoreo continuo de transacciones.
Si un empleado sospecha, o tiene motivos razonables para sospechar, que una transacción puede estar vinculada al financiamiento del terrorismo, deberá reportarlo al MLRO.
Las cuentas de jugadores asociadas a personas sancionadas serán cerradas.
El financiamiento del terrorismo generalmente se desarrolla en cuatro etapas:
- Obtención de fondos: Puede ser mediante fuentes legales (donaciones, negocios, salarios) o ilegales (tráfico, secuestros, contrabando, venta de bienes robados).
- Movimiento de fondos: Uso de canales que pueden ser utilizados para transferencias internacionales.
- Almacenamiento de fondos: Incluye la conservación de fondos de forma segura; las cuentas de juego pueden ser utilizadas para evitar controles o cuestionamientos.
- Uso de fondos: Para actividades terroristas, preparación de actos (entrenamiento, viajes, propaganda) o gastos operativos.
La actividad sospechosa puede detectarse mediante procesos de debida diligencia y monitoreo continuo de transacciones.
Si un empleado sospecha, o tiene motivos razonables para sospechar, que una transacción puede estar vinculada al financiamiento del terrorismo, deberá reportarlo al MLRO.
Las cuentas de jugadores asociadas a personas sancionadas serán cerradas.
El MLRO es responsable de recibir, investigar y evaluar los reportes internos de transacciones sospechosas dentro de la compañía. Los empleados deben registrar y reportar todas las transacciones sospechosas relacionadas con depósitos y retiros al MLRO, proporcionando el mayor nivel de detalle.
Cualquier Reporte Interno de Transacción/Actividad Sospechosa (STR/SAR) es examinado y analizado por el MLRO, quien:
- Documenta el reporte y confirma su recepción;
- Analiza el reporte considerando toda la evidencia disponible para determinar si existen fundamentos razonables de sospecha de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo;
- Reporta a las autoridades cuando existan fundamentos razonables para sospechar que los fondos provienen de actividades ilícitas;
- Adopta las medidas necesarias para resguardar la confidencialidad de la información;
- Asesora a los empleados para prevenir el “tipping off”.
El MLRO supervisa las operaciones diarias relacionadas con las políticas de AML/FT y es responsable de responder oportunamente a los requerimientos de las autoridades.
Cualquier Reporte Interno de Transacción/Actividad Sospechosa (STR/SAR) es examinado y analizado por el MLRO, quien:
- Documenta el reporte y confirma su recepción;
- Analiza el reporte considerando toda la evidencia disponible para determinar si existen fundamentos razonables de sospecha de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo;
- Reporta a las autoridades cuando existan fundamentos razonables para sospechar que los fondos provienen de actividades ilícitas;
- Adopta las medidas necesarias para resguardar la confidencialidad de la información;
- Asesora a los empleados para prevenir el “tipping off”.
El MLRO supervisa las operaciones diarias relacionadas con las políticas de AML/FT y es responsable de responder oportunamente a los requerimientos de las autoridades.
La información relacionada con los clientes y sus transacciones será conservada por un período mínimo de cinco (5) años, o por un período mayor si así lo requieren las obligaciones contractuales o regulatorias aplicables.
La conservación de la información y documentación del cliente, así como de sus operaciones, es necesaria para respaldar los procesos de monitoreo y análisis, cumplir con los requerimientos de las autoridades competentes y facilitar la adopción de medidas internas de control, mitigación de riesgos y protección de la operación.
La conservación de la información y documentación del cliente, así como de sus operaciones, es necesaria para respaldar los procesos de monitoreo y análisis, cumplir con los requerimientos de las autoridades competentes y facilitar la adopción de medidas internas de control, mitigación de riesgos y protección de la operación.
Las investigaciones internas relacionadas con AML son confidenciales. SIETE no informará a los clientes sobre análisis, bloqueos o reportes derivados de los controles de prevención.
SIETE se reserva el derecho de adoptar, en cualquier momento, todas las medidas que considere necesarias para proteger la integridad de su operación y el cumplimiento de sus obligaciones en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, incluyendo, entre otras, la suspensión o bloqueo de fondos, la cancelación o reverso de transacciones y el cierre temporal o permanente de cuentas, cuando existan indicios suficientes de riesgo AML/CFT o cuando no sea posible mitigar adecuadamente dicho riesgo.
Estas medidas podrán adoptarse sin responsabilidad para SIETE y de conformidad con sus políticas internas y la normativa aplicable.
Esta política forma parte de los Términos y condiciones de SIETE, que usted acepta al crear una cuenta y utilizar la Plataforma.
Esta Política debe leerse junto con los Términos y condiciones y cualquier término adicional aplicable publicado en la plataforma SIETE. Siete puede realizar cambios en esta Política de vez en cuando y lo notificará mediante la publicación de los términos modificados en la plataforma. Se entenderá que el usuario acepta la nueva Política al iniciar sesión en su cuenta. SIETE recomienda que revise esta Política con regularidad.
Esta Política debe leerse junto con los Términos y condiciones y cualquier término adicional aplicable publicado en la plataforma SIETE. Siete puede realizar cambios en esta Política de vez en cuando y lo notificará mediante la publicación de los términos modificados en la plataforma. Se entenderá que el usuario acepta la nueva Política al iniciar sesión en su cuenta. SIETE recomienda que revise esta Política con regularidad.